如何向銀行申請(qǐng)開立信用證

• 2018-07-19 14:12:05
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       如何申請(qǐng)開立信用證？開立信用證疑點(diǎn)難點(diǎn)？開立信用證要具備什么條件？開立信用證的注意事項(xiàng)？開立信用證的程序和費(fèi)用？開信用卡如何填寫？拓昊的信用證額度是多少？開證銀行手續(xù)費(fèi)多少？開信用證代理費(fèi)收多少？訂金交多少？

       拓昊進(jìn)出口報(bào)關(guān)公司依開立信用證遇到的問題，幫客戶做如下解答。

       進(jìn)口交易以信用證作為支付方式,及時(shí)開立信用證是買方的主要責(zé)任之一。因此在進(jìn)口合同簽訂后,進(jìn)口方一定要在合同規(guī)定的期間內(nèi)及時(shí)向銀行提交開證申請(qǐng)書及進(jìn)口合同副本,要求銀行對(duì)外開證。
       一、開證申請(qǐng)人與開證行的義務(wù)和責(zé)任
1.開證申請(qǐng)人對(duì)開證行承擔(dān)的主要義務(wù)
(1)開證申請(qǐng)人必須償付開證行為取得單據(jù)向受益人支付的貨款。在開證申請(qǐng)人付款前,作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行
(2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而開證申請(qǐng)人拒絕“贖單”,則其作為擔(dān)保的存款或賬戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。
(3)開證申請(qǐng)人有向開證行支付開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。
2.開證行對(duì)開證申請(qǐng)人的責(zé)任
(1)開證行一且收到開證的詳盡指示,有責(zé)任盡快開證
(2)開證行一旦接受開證申請(qǐng),就必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)人的指示行事
      二、進(jìn)口商申請(qǐng)開立信用證的程序
1.遞交申請(qǐng)資料
進(jìn)口商在向銀行申請(qǐng)開立信用證時(shí),應(yīng)向銀行遞交有關(guān)的進(jìn)口合同副本及附件,如進(jìn)口許可證、進(jìn)口配額證(進(jìn)口許可證及配額商品時(shí))、某些部門的批文等。申請(qǐng)開立信用證的時(shí)間須按合同規(guī)定。
2.填寫信用證開證申請(qǐng)書
進(jìn)口商要填寫銀行統(tǒng)一印制的信用證開證申請(qǐng)書。信用證開證申請(qǐng)書是開證銀行對(duì)外開立信用證的基礎(chǔ)和依據(jù),所以填寫信用證開證申請(qǐng)書是申請(qǐng)開立信用證過程中最重要的工作。進(jìn)口商填寫開證申請(qǐng)書時(shí),應(yīng)在其中列明各項(xiàng)交易條件,并使這些條件與合同中的規(guī)定完全一致,這樣才能保證銀行開出的信用證的內(nèi)容與合同一致,充分利用信用證條款來保證出口方按合同執(zhí)行。
3.交納押金和開證手續(xù)費(fèi)
銀行一般會(huì)對(duì)進(jìn)口商進(jìn)口所需外匯進(jìn)行核查,并可能要求進(jìn)口商交付全額或一定比例的押金或提供其他擔(dān)保,然后才按開證申請(qǐng)書的指示對(duì)外開出信用證。根據(jù)進(jìn)口方的資信情況交納的押金金額多少不一。此外,銀行為進(jìn)口商開證時(shí),開證申請(qǐng)人(進(jìn)口商)還必須按規(guī)定支付一定金額的開證手續(xù)費(fèi)
4.銀行開立信用證
開證行收到進(jìn)口商的開證申請(qǐng),立即對(duì)開證申請(qǐng)書的內(nèi)容及其與合同的關(guān)系、開證申請(qǐng)人的資信狀況等進(jìn)行審核,在確信可以接受開證申請(qǐng)人的申請(qǐng)并收到開證申請(qǐng)人提交的押金及開證手續(xù)費(fèi)后,即向信用證受益人開出信用證,并將信用證正本傳送到受益人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱通知行),由通知行將信用證通知受益人
       三、開證申請(qǐng)書的填寫
填寫開證申請(qǐng)書,應(yīng)以合同為依據(jù),按合同各項(xiàng)規(guī)定和要求填寫。開證申請(qǐng)書的內(nèi)容包括兩部分:一是要求開立信用證的內(nèi)容,也就是開證申請(qǐng)人按照買賣合同條款要求開證行在信用證上列明的條款;二是開證申請(qǐng)人對(duì)開證行的聲明或具結(jié),用以明確雙方的責(zé)任信用證開證申請(qǐng)書使用英文填寫,各銀行使用的信用證開證申請(qǐng)書格式不同,但其內(nèi)容及填寫方法基本一致。
(1)申請(qǐng)開證的時(shí)間。按實(shí)際申請(qǐng)開證時(shí)間填寫,一般合同規(guī)定交貨期前一個(gè)月到一個(gè)半月左右。
(2)開證方式。信用證開證(傳遞)的具體方式一般已經(jīng)印好,需要哪種方式在那種方式前劃“√”或“×”即可
3)信用證性質(zhì)、號(hào)碼。信用證性質(zhì)默認(rèn)是不可撤銷,如保兌的或可轉(zhuǎn)讓等其他性質(zhì)明確寫明;信用證號(hào)碼,由開證行填寫
(4)申請(qǐng)人( Applican)、受益人 Beneficiary)。須按合同分別填寫進(jìn)口商和出口商的詳細(xì)名稱、地址(包括電話、傳真、E-mai)
(5)通知行( Advising Bank)。一般由開證行填寫。
(6)信用證有效期( Date of Expiry),到期地點(diǎn)( Place of Expi,所在到期地點(diǎn)一般為議付行(出口商)一般按合同填寫(有效期多為裝運(yùn)期后15天)
(7)金額( Amount)分別用小寫和大寫兩種形式表示與合同金額相符,特別注意溢短裝條款下的合同金額的處理,另外要明確幣種
(8)匯票條款( Draft(s)…)。要填寫匯票期限、受票人、匯票金額等項(xiàng)目
(9)單據(jù)條款。一般銀行會(huì)將常用的發(fā)票、提單等單據(jù)名稱印好,進(jìn)口商要選擇單據(jù)名稱,并在單據(jù)名稱后的空白欄中填寫所需單據(jù)份數(shù)及要求的單據(jù)內(nèi)容
(10)貨物條款。按合同填寫貨物名稱、規(guī)格、包裝、價(jià)格、運(yùn)輸標(biāo)志等
(1)附加條款( Special instructions)。如果進(jìn)口商有某些特別的需要時(shí),可以填寫
(12)交單期限( Documents should be presented within)。一般填寫在裝運(yùn)日后15天
(13)運(yùn)輸條款( Shipment from…to…)o。按合同填寫貨物裝運(yùn)港、目的港、裝運(yùn)期,并按合同選擇是否允許分批及或轉(zhuǎn)運(yùn)。